Dlaczego ludzie potrzebują pomocy w planowaniu finansowym?

Planowanie finansowe jest często wymieniane jako usługa doradcza, którą specjaliści księgowi powinni oferować klientom. Jednak dodatkowe licencje są zwykle problemem dla przedsiębiorców. Być może zastanawiasz się, jakie usługi możesz zaoferować i jak pasuje do płatnej usługi biznesowej. Tutaj ekspert księgowa Gdańsk omawia rodzaje planowania, w których będziesz mógł pomóc swoim klientom.

Mówi się: „Zdobywanie i utrzymywanie pieniędzy to dwie różne umiejętności”

Słyszeliście historie zawodowych sportowców, którzy popadli w kłopoty finansowe i zwycięzców loterii, którzy zbankrutowali. Kiedy wszystko idzie dobrze, zbyt wielu ludzi myśli, że pieniądze pochodzą z fontanny, która nigdy nie wyschnie. Ludzie potrzebują pomocy w:

• zatrzymywaniu pieniędzy,

• minimalizowaniu podatków,

• tworzeniu bogactwa.

Księgowi są często kojarzeni ze składaniem deklaracji podatkowych. Pobierają dane z przeszłych wydarzeń, takie jak zarobione pieniądze, przekazane darowizny i zapłacone podatki, a następnie organizują je i zgłaszają, aby w uzasadniony sposób zminimalizować obciążenie podatkowe klienta.

Planowanie finansowe to ćwiczenie polegające na spoglądaniu w przyszłość i przygotowywaniu się na nią. Planujesz rzeczy, które są obecnie nieznane. Chociaż wiesz, jaka była pogoda w Boże Narodzenie zeszłego roku, nie wiesz, jaka będzie pogoda w Boże Narodzenie za trzy lata w przyszłości. Jednak wiesz, że pogoda działa cyklicznie i istnieje duże prawdopodobieństwo, że znajdzie się w określonym przedziale.

Planowanie finansowe ma wartość

Klienci mogą rozważyć złożenie zeznania podatkowego w ramach rocznej transakcji. Wpłacasz opłatę, zadanie jest wykonane i nie płacisz ponownie, dopóki zadanie się nie powtórzy. Planowanie finansowe to proces. Zawodowi sportowcy mogą być naturalnie uzdolnieni, ale pracują z trenerami, aby rozwijać swój talent i wejść do wielkich lig. Następnie kontynuują pracę z trenerami. Innymi słowy, twój klient może być naturalnie uzdolniony do zarabiania pieniędzy, ale potrzebuje trenera finansowego, który pomoże mu je utrzymać i sprawić, że pieniądze będą dla niego pracować.

Jakie są główne elementy planowania finansowego?

Planowanie finansowe pomaga Twojemu klientowi opracować strategię, która pomoże osiągnąć jego krótko- i długoterminowe cele. Kiedy masz długoterminowy horyzont czasowy, umiarkowana stopa zwrotu może z czasem zbudować znaczne bogactwo.

Planowanie emerytury

Wiąże się to z planowaniem zgromadzenia wystarczających aktywów, które mogą zapewnić dochód zapewniający pożądany standard życia na emeryturze w połączeniu ze strumieniami dochodów o określonych świadczeniach, takimi jak Ubezpieczenia Społeczne. Proces ten obejmuje prognozowanie wyników w oparciu o prawdopodobieństwa. Planowanie emerytury przechodzi na budżetowanie po przejściu klienta na emeryturę.

Planowanie edukacji

Dzisiaj wydatki na edukację mogą zacząć się w przedszkolu i kontynuować na studiach podyplomowych. Podobnie jak planowanie emerytury, jest to ćwiczenie, które klient „musi wykonać dobrze”, w przeciwnym razie będzie go to później kosztować.

---